Среди услуг Сбербанка малому бизнесу и индивидуальным предпринимателям доступно бесплатное открытие расчётного счёта, консультации, эквайринг, кредиты, страхование, лизинг и другие услуги. Это финансовое учреждение предлагает владельцам небольших компаний множество акций и бонусов, включая дополнительные акционные средства на рекламу.
Расчётный счёт
Индивидуальному предпринимателю или владельцу малого бизнеса можно получить номер расчётного счёта в Сбербанке без посещения отделения. Для этого нужно заполнить онлайн-анкету. Затем необходимо прийти в отделение организации в течение 30 дней с момента резервации, подготовив набор документов:
- для ИП — оригинал паспорта предпринимателя и доверенного лица (если есть), доверенность на управление РС;
- для ООО, ОАО, ЗАО — паспорт директора или руководителя предприятия, бумаги, подтверждающие его полномочия, устав организации, учредительные документы;
- для иностранных граждан — документы, подтверждающие законность их пребывания и деятельности в России;
- госконтракты, лицензии, бумаги, подтверждающие статус филиала.
Открыв расчётный счёт, предприниматель может сразу выбрать удобный для себя тарифный план:
- Лёгкий старт. Ведение счёта — бесплатно. В месяц доступно 3 свободных внешних платежа. Подходит для тех, кто только начал свою деятельность и пока не имеет наработанной клиентской базы.
- Удачный сезон. Цена — 490 рублей за месяц. Подойдёт для развивающихся компаний, у которых мало платежей, а также владельца сезонного бизнеса.
- Хорошая выручка. Тариф обойдётся в 990 рублей за 30 дней обслуживания. Его условия хороши для тех, кто часто вносит наличные на счёт.
- Активные расчёты. Стоимость — 2460 рублей за месяц. Подходит для тех, кто работает с бо́льшим количеством клиентов и проводит много платежей.
- Большие возможности. Самый дорогой тариф — обслуживание будет стоить 9600 рублей ежемесячно. Подходит тем, кто проводит много операций с РС. На все услуги, входящие в этот пакет, будет действовать скидка 50%.
Для всех тарифов, за исключением «Больших возможностей», можно подключить тестовый период, при котором стоимость обслуживания снижается до 1 рубля. Срок — 2 месяца. Чтобы получить доступ к акции, компании должно быть не менее 6 месяцев.
Управлять РС можно при помощи мобильного банка или интернет-приложения.
Можно удалённо просматривать историю выплат и поступлений, изучать выписки и расчёты, создавать шаблоны для мгновенного перевода денег, управлять документами. Приложения защищены системой мониторинга Сбербанка. У владельцев смартфонов есть возможность настроить авторизацию по отпечатку пальца.
Оформление карты
Среди услуг СББОЛ малому бизнесу доступно оформление карты. Она позволяет без комиссий оплачивать все расходы предприятия, включая покупку топлива, канцтоваров, хозтоваров, бронирование отелей для командировки. На один РС можно выпустить неограниченное количество карт. Цена обслуживания — 2500 рублей в год или 250 в месяц. Преимущества бизнес-карты:
- безналичные расчёты без комиссий;
- удобное управление средствами и слежение за отчётностью через онлайн-кабинет;
- доступ к акциям и скидкам;
- возможность получить бесплатное обслуживание на первый год использования.
Чтобы оформить бизнес-карту, нужно заполнить заявку на официальном сайте компании. Потребуется указать:
- ФИО;
- город;
- номер телефона;
- название предприятия;
- ИНН, а также дать согласие на обработку личной информации.
Эквайринг для малого бизнеса
Сбербанк предлагает владельцам небольшим предприятий услугу эквайринга или предоставления автоматов для безналичного расчёта. Доступные виды аппаратуры:
- Онлайн-касса Эвотор — небольшой аппарат, который подходит для работы как с картами, так и с наличными. Оснащена магазином приложений для дополнительных возможностей. Продажи на ней можно анализировать через телефон или компьютер.
- Устройства для контрольно-кассовых аппаратов и вендингов. Совместимы с большинством моделей. Подходят для установки на заправочных станциях, торговых автоматах и прочих точках самообслуживания. Экран можно кастомизировать, разместив на нём заставку или информацию о продуктах.
- Мобильные терминалы обслуживаются при помощи телефона или планшета. Способны принимать платежи в любом месте, где есть подключение к интернету. Подходят для водителей такси, курьеров.
- Автономные терминалы. Беспроводные устройства, которые могут работать через Wi-fi или мобильный интернет. Банк предлагает несколько моделей на выбор.
Чтобы подключить эквайринг, нужно заполнить заявку на сайте, составить и подписать договор и дождаться доставки оборудования. Преимущества услуги в Сбербанке:
- ставка от 1,8% уменьшается с увеличением оборота средств;
- поддержка платежей на всех популярных платформах, таких как Visa, MasterCard, UnionPay и МИР;
- возможность получать ежедневные отчёты по всем платежам;
- бесплатное обучение персонала по работе с оборудованием;
- удобное управление;
- интеграция сайтов и приложений при подключении мобильного эквайринга;
- зачисление средств на РС за 1 день;
- круглосуточная бесплатная техподдержка;
- привлечение новых клиентов за счёт бонусов и акций владельцам карт от Cбербанка;
- подключение услуги в течение одного рабочего дня по всем регионам Российской Федерации.
Финансовая организация работает с торговым, мобильным и интернет-эквайрингом. Все эти услуги помогут владельцам небольших компаний и ИП расширить клиентскую базу и улучшить уровень обслуживания клиентов.
Кредиты от Сбербанка
Сбербанк предоставляет 12 кредитных программ для получения средств на развитие малого бизнеса. На каждый из них можно подать заявку онлайн.
Бизнес-варианты
Бизнес-инвест. Целевой кредит на инвестирование средств в готовую или строящуюся недвижимость и прочее материальное имущество. Ставка — от 11%, сумма — от 150 тыс. рублей, срок — до 10 лет.
Есть возможность рефинансирования задолженности перед другими банками и лизинговыми предприятиями.
Бизнес-недвижимость. Средства на покупку коммерческих зданий или участков под их же залог. Процентная ставка — от 11% при минимальной сумме в 500 тыс. р. и сроке на выплату в 120 месяцев.
Бизнес-проект. Многоцелевой заём с суммой до 600 млн р., который можно потратить на развитие предприятия, расширение его сферы деятельности, модернизацию работы. Ставка от 11%, срок — 10 лет.
Бизнес-актив. Кредит на покупку транспорта и оборудования для хозяйственной деятельности. Минимальная сумма займа — 150 тыс. р. при минимальной процентной ставке в 11%. Время на погашение — до 7 лет.
Бизнес-оборот. Кредит для пополнения оборотных средств на расходы предприятия. Возможно рефинансирование по программе. Годовые — от 1%, сумма не менее 150000 рублей, срок до 4 лет.
Экспресс-овердрафт. Кредит для малого бизнеса с доходом менее 60 млн рублей в год. Предоставляется на оплату срочных платежей при недостатке средств на счету. Срок на погашение — до 1 года, годовые — от 14,5%, сумма — от 50 тыс. р.
Бизнес-овердрафт. Целевой заём для совершения платежей при отсутствии нужных средств на счёте. Срок — до года, минимально возможная ставка — 12%, максимальная сумма — 17 млн р.
Бизнес-контракт. Средства выдаются на выполнение текущих частных, государственных и экспортных контрактов с клиентами. Сумма кредита — до 600 млн р., ставка — от 11%, срок — не более 3 лет.
Бизнес-доверие. Заём на потребности предприятия без залога и подтверждения доходов. Сумма от 80 тыс. р. Срок на погашение — 3 года. Годовые составляют от 12%.
Экспресс-предложения
Экспресс-ипотека. Кредит можно использовать для покупки не только квартиры, но и коммерческой недвижимости. Годовая выручка для получения услуги должна составлять не более 60 млн рублей. Процентная ставка — от 13,9%, сумма займа — до 10 млн рублей, срок — до 15 лет.
Доверие. Кредит на любые цели без справки о доходах и обеспечения. Сопровождается бизнес-картой с бесплатным обслуживанием на 50 дней. Минимальная ставка — 15,5%. Сумма — до 3000000 р., срок — не более 3 лет.
Экспресс под залог имущества. Максимальная сумма — до 5 млн р. при сроке в 3 года. Процентная ставка — от 15,5%.
Дистанционное обслуживание
Услуги по дистанционному управлению компанией через сервис Сбербанк Бизнес Онлайн (СББОЛ) будут интересны тем, кто хочет контролировать предприятие удалённо. Услуга будет полезна как владельцу бизнеса, так и менеджерам и бухгалтерам:
- Онлайн-бухгалтерия. Контроль за финансами, составление отчётности, работа с налогами и бухучётом, создание зарплатных проектов. Вести бухгалтерию можно как самостоятельно, так и при помощи сотрудников банка, но за это придется платить.
- Электронные документы. Через банк можно не только посматривать бумаги, но и вести документооборот со Сбербанком, государственными органами и другими компаниями. Кроме того, доступна программа для составления отчётностей, а также архив, где можно хранить их в цифровом виде.
- Сервис гарантированных расчётов. С его помощью можно гарантировать получение платы за оказываемые компанией услуги. Всё происходит в онлайн-режиме при помощи автоматизированной системы. Доступны сделки на любые суммы.
- Аналитика и статистика. В онлайн-кабинете СБРФ можно найти подробные статистические отчёты, на основе которых можно понять, что приносить бизнесу прибыль или убытки.
- Конструктор сайтов. Можно заказать создание интернет-магазина, главной страницы компании, сайта-визитки специалиста. Кроме того, доступны услуги по лендингу, интернет-продвижению и наполнению веб-страницы контентом.
- Обеспечение безопасности. Банк имеет свою систему слежения и мониторинга операций для борьбы с мошенничеством и незаконными переводами. Аккаунт можно дополнительно защитить при помощи двухфакторной аутентификации, подтверждений входа и других средств.
Подключить услугу может владелец расчётного счёта в организации. Консультацию у сотрудников по любым возникшим вопросам можно получить по телефону 8 (800) 555 5 777.
Услуги по страхованию
Среди услуг SBRF малому бизнесу можно также выделить страхование. Оформить полис можно в любом отделении организации. Он приобретает силу на вторую неделю после оплаты. Срок действия документа — год. Для владельцев небольших компаний и ИП доступны:
- Комплексное страхование ЮЛ «Стабильный бизнес». В него входит не только защита имущества, но и страховка гражданской ответственности, а также возмещение убытков, возникших из-за перерыва в хозяйственной деятельности или в результате несчастных случаев. Доступно 3 варианта полиса стоимостью от 20 до 55 тысяч рублей.
- Страховка бизнес-карты. Если возможность защитить сумму до 1 млн рублей. Стоимость услуги зависит от количества денег на карте и составляет от 700 до 8 тысяч рублей.
- Транспортная страховка. Можно застраховать легковой и грузовой транспорт от краж и ущерба. Услуга оформляется с партнёрами банка. Цена зависит от ценности и других характеристик транспорта.
- Страхование недвижимости. Оно доступно для квартир и домов, земельных участков, нежилых помещений и объектов, строительство которых ещё не закончено. Выплаты проводятся как в случае аварий и несчастных случаев, так и неправомерных действий злоумышленников. Стоимость зависит от характеристик недвижимости.
Одно из преимуществ комплексного страхования бизнеса в том, что для него не требуется осмотр и оценка имущества. Банк заключает договор на фиксированную сумму возмещения, которую может выбрать клиент.
Онлайн-закладка, где можно найти подробное описание всех услуг СБ РФ малому бизнесу, находится на официальном сайте Сбербанка. Финансовое учреждение предлагает выгодные условия и широкие возможности для ИП и владельцев развивающихся предприятий.